猫と昼寝をするのが好きな、やまぐち(@sasamineco)と申します。
春はいつにも増して眠い。新しい環境での仕事にまだ慣れずに毎日夜はぐったりぐっすり。
そんなこんなで、休みもあって収入が減った3月の資産状況です、どーぞ。
投資・資金状況
| 含み損益 | 3月残 | 2月残 | ||
|---|---|---|---|---|
| 預金 | 529,878円 | 475,657円 | ||
| 個人向け国債 | 変動10年 | 1,000,000円 | 1,000,000円 | |
| 国内株式 | 特定口座 | ▲13,400円 | 74,200円 | 146,400円 |
| 国内株式 | NISA | ＋10,700円 | 60,500円 | 62,000円 |
| 上場投資信託 | NISA | ▲2,880円 | 561,240円 | 555,550円 |
| 非上場投資信託 | NISA | ＋54,773円 | 440,052円 | 450,226円 |
| 個人型確定拠出年金 | SBI証券 | ▲4,643円 | 133,357円 | 113,273円 |
| 資金計 | 2,799,227円 | 2,798,569円| |
3月の収入から投資資金に追加したのは25,000円。
転職して給料が少なかったのでしょうがないか。
分析
わたしのやり方を簡単に言うと、NISAと個人型確定拠出年金で投資信託を国内株、海外株半々になるように購入して長期複利運用を目指しています。
どちらかの含み益が増えればもう一方を買い足して、現在の評価額を同額になるように調整しています。
国内株式
3月決算の1銘柄を売却しました。
株主優待目当てで急遽購入したもの。
売却損1,500円で5,000円相当の優待をもらえるのでまずまず。
3月決算は他月より多いのでもう少し買えたら良かったのだけど勇気が出なかった。
投資信託
ETF（上場投資信託）の ＴＯＰＩＸ連動型上場投資信託 （1306）を20,000円ほど購入。
これは毎月個人型確定拠出年金で海外株式の投資信託を23,000円と金額を調整するためです。
個人型確定拠出年金
（3月引落しの23,000円はここにまだ反映されていません）
これはただ眺めているだけ。
プラスになっている姿をまだ一度も見ていなーい。
運用の損益はプラスですが、手数料が差し引かれているのでトータルではまだマイナスです。
含み益
2月の含み益が約7万円あったのに、3月は4万円くらいになってしまいました。
なのでトータルで見ると、資金の合計額は2月とほぼ変わらず。
これからもしばらくは減っていくのかな？長期複利運用なので焦らずコツコツやっていきます！
おわりに
投資の記事はどこまで説明すればいいのかいつも悩む。
興味ない方は意味がわからないことが多いだろうし、そもそもここまで読む気にもならないだろうけど・・・
興味ある方やわかっている方にとっては、なにばかなことやって！とか思われていそうだし・・・
普段きちんと把握していないので 、こうやってブログで振り返ることは自分にとって今後の糧と記録になるので続けてくよ！
ここまで読んでいただきありがとうございまする
